신한-국민-하나-우리 등 발빠른 대응...
각 은행, 금융지원-대출연장,이르면 5일부터 시행...
경쟁력 강화 소재·부품 기업 여신지원도 실시
[중소기업투데이 정민구 기자]
은행권은 일본이 '화이트리스트'에서 한국을 배제하는 조치를 강행함에 따라 수출 규제로 피해를 입은 중소기업에 대한 긴급 금융지원 방안을 마련, 이르면 오는 5일부터 시행한다고 4일 밝혔다.
시중은행들이 전날인 3일 오전 정부서울청사에서 최종구 금융위원장 주재로 금융감독원, 산업·기업은행 등 정책금융기관, 시중은행들과 함께 일본 수출 규제 대응 간담회에서 나온 지원방안을 구체적으로 실천에 나선 것이다.
우리은행은 일본 수출규제 피해 예상 국내 기업을 대상으로 3조원 규모로 금융 지원을 실시한다. 우선 반도체, 디스플레이 등 대표적인 수출규제 피해산업의 협력사를 지원하기 위해 1조원 규모의 상생대출에 적극 나서는 한편 신보와 기보 특별출연을 통해 8월중에 5천억원을 우선 지원, 2020년까지 1조5천억원 규모의 유동성을 제공한다.
이와는 별도로 피해기업에 유동성을 지원하기 위해 500억원 규모의 '경영안정 특별지원자금'을 조성, 신규 자금을 지원하는 것은 물론 만기연장이나 분할 상환, 납입 기일 유예 등을 통해 상환 부담을 낮추도록 도울 방침이다. 또한 어려움에 처한 소재, 부품 기업을 지원하기 위해 최대 1.2%p의 여신금리 우대 및 핵심 수수료를 전액 면제하는 특화상품도 출시하여 고객의 금융 부담을 경감해 줄 예정이다.
영업부문장 직속으로 '일본 수출규제 금융애로 전담 TFT'를 운영하는 동시에 본점 중소기업전략부에 '일본 수출규제 금융애로 전담팀'을 설치, 여신 및 투자 지원에 나설 예정이며, 전국 영업점에도 '일본 수출규제 금융애로 상담센터'를 설치, 전담인력을 배치해 금융애로 상담 및 해소를 통해 피해기업 지원에 적극 나선다. 소재, 부품 제조업체의 경쟁력 강화를 위해 경쟁력 있는 기술을 보유한 기업에 대해서는 과감하게 투자와 여신을 병행하여 지원한다는 방침이다.
신한은행도 ‘일본 수출 규제 금융애로 신고센터’를 설치하고 종합금융지원을 실시한다.
이번 운영되는 센터는 일본의 수출규제 조치로 피해가 예상되거나 발생한 기업에게 관련 정부지원 정책 등 각종 정보 및 재무 컨설팅을 제공하며, 지원이 필요한 기업은 전국 신한은행 영업점을 통해 상담을 신청할 수 있다. 또한 국내 제조업 경쟁력 강화를 위해 소재·부품 기업 여신지원 전문 심사팀도 신설 운영한다.
아울러 신한은행은 이번 일본 수출 규제로 인해 일시적으로 자금운용에 어려움을 겪는 기업을 대상으로 업체당 10억원 이내 총 1조원 규모의 신규 대출을 지원한다. 피해 기업 중 대출금 분할상환 기일이 도래하는 기업에 대해서는 분할상환을 유예할 예정이며 신규 및 연기 여신에 대해서 최고 1%p까지 금리도 감면한다.
KB국민은행도 ‘긴급 경영안정자금’을 지원해 피해 중소기업에 대한 유동성 지원에 나선다. 또한 피해 기업의 만기도래 여신에 대해서는 상환을 유예하고 최대 2%p의 우대금리도 제공한다. 분할상환대출을 보유한 피해 기업은 원금 상환을 유예하여 상환 부담을 낮춰줄 계획이다.
수출입 기업들에 대해서도 환율 우대와 함께 외국환 관련 수수료 감면·면제 혜택을 제공하여 기업의 비용 부담을 줄여줄 방침이다. 더 나아가 규제 영향이 높은 산업의 경쟁력 제고를 위해 ‘소재부품 기업 특별지원 프로그램’을 신설하고, 이를 통해 특별우대금리로 신규자금을 긴급 지원할 계획이다. 향후 추가적인 지원방안도 모색하는 한편 일시적 유동성 부족 기업에 대해서는 기업신용개선프로그램을 통한 회생방안을 지원한다.
KEB하나은행은 특이하게도 일본의 수출 규제에 따른 피해기업들은 물론 피해기업 임직원까지 돕기 위한 금융지원을 실시한다. 먼저 반도체 제조업 등 일본 수출 규제와 연관된 중소기업을 대상으로 대출의 만기연장을 지원하고, 여행사, 저가항공사 등 불매운동으로 피해를 입게 되는 업체를 대상으로도 대출금 상환을 유예해 주기로 했다. 또한, 수출제한 품목 확대에 따른 연관 산업의 생산차질이 예상됨에 따라 연관 산업 중소기업을 대상으로 금리 감면 지원을 확대해 유동성을 지원한다.
수출제한 조치로 인해 생산차질에 피해를 입은 기업들에게 일시 유동자금을 지원하는 한편, 일본산 부품 대체재 확보를 위한 시설자금 지원과 함께 필요할 경우 M&A 자금도 지원할 계획이다. 일본계 은행 거래기업에 대한 대환대출도 지원하는 게 특징이다.
하나은행은 특히 피해기업 뿐 아니라 피해기업의 임직원에 대해서도 금융지원을 실시한다. 최대 1.0%의 대출금리를 우대하고 수수료 감면과 대출 연장을 지원하며, 일본계 저축은행 및 대부업체에서 개인대출 상환 압력이 발생하는 경우에는 대환을 지원하기로 했다. 피해기업 임직원을 위한 신규 특화 대출상품도 출시할 계획이다.
앞서 하나은행은 이를 위해 지난 3일 관련 임원들이 첨석한 가운데 비상대책회의를 갖고, 기업영업그룹장을 대책반장으로 한 '일본 수출규제 피해기업 금융지원 대책반'을 신설했다. 이를 통해 긴급 현장 점검과 신속한 피해기업 현황 파악으로 선제적이고 적극적인 금융지원에 나설 계획이다.
한편 NH농협은행은 수출 규제로 피해를 입는 기업은 물론 일본으로 농산물을 수출하는 농가에 대해서도 자금 공급 등 금융 지원에 나설 예정이다.